ポートフォリオのリバランス計算

使い方は、資産名と現在の評価額、そして目指したい配分を入れるだけです。全体の合計評価額に目標配分をかけた「目標評価額」と、現在の評価額との差である「過不足額」が資産ごとに表示されます。過不足額がプラスなら目標に対して不足しているので買い増し、マイナスなら超過しているので売却、という読み方になります。目標配分の合計が100%にならない場合はエラーになるので、まず配分の設計から確認できます。

リバランスは、値上がりした資産を売って値下がりした資産を買うという、感情に逆らう行動を機械的に行う仕組みでもあります。だからこそ「いくら売っていくら買うか」を数字で先に出しておくことに意味があります。年に1回、あるいは配分が5%以上ずれたときといったルールを決めておき、そのタイミングでこのツールに現在値を入れて必要額を出す、という運用がおすすめです。

計算は評価額ベースの単純なものです。実際の売買では、売買手数料、譲渡益にかかる税金、投資信託の口数や株式の単元といった最低取引単位の制約が加わります。特に課税口座で利益の出ている資産を売ると税負担が発生するため、新規の積立資金を配分の少ない資産に多く振り向けて調整する方法も選択肢になります。無理のない範囲での調整を心がけてください。入力したデータはすべてお使いのブラウザ内（JavaScript）で処理され、サーバーへ送信・保存されることはありません。会員登録やインストールも不要で、PC・スマートフォンのどちらからでも、すべての機能を無料で利用できます。社内の機密情報や個人情報を含むデータでも外部に漏れる心配がなく、ネットワークから切り離されたオフライン環境でも一度読み込めば動作するため、セキュリティが求められる業務でも安心して使えるのが、インストール型ソフトやサーバー処理型サービスにはないブラウザ完結型ツールの大きな利点です。